Свидетельство о госрегистрации уже не потребуется для открытия банковского счета
Яппаров БулатКоротко: какие сведения нужны для открытия расчётного счёта
Бумажное свидетельство не заменяет проверку регистрации. Новость ниже посвящена изменениям, вступившим в силу в 2016 году. При открытии счёта банк проверяет сведения об организации или ИП, включая данные государственной регистрации и постановки на налоговый учёт. Отсутствие необходимости предъявлять старое свидетельство не означает, что можно открыть счёт без регистрации бизнеса или без проверки клиента.
Перечень документов уточняйте в выбранном банке. Действующая инструкция Банка России № 204-И предусматривает получение документов и сведений по закону и банковским правилам. Банку нужны сведения о клиенте и подтверждение полномочий его представителей. Состав комплекта зависит от организационной формы, способа открытия и конкретной ситуации. До подачи заявки запросите актуальный список, чтобы не собирать документы по старой публикации.
Заранее проверьте данные ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Через сервис ФНС можно получить сведения о зарегистрированном бизнесе и сопоставить их с заявкой. Проверьте наименование, ИНН, адрес и данные руководителя. При смене директора или названия подготовьте подтверждения изменений. Выписка помогает проверить реестр, но сама по себе не заменяет все документы и сведения, которые банк вправе запросить при открытии счёта.
Удалённое открытие требует согласованной процедуры. Электронное представление документов допускается, однако порядок их получения и проверки определяет банк в рамках закона. Возможность открыть счёт без визита зависит от идентификации клиента, представителя и используемого сервиса. Уточните, кто подписывает заявление и договор и как подтверждаются его полномочия. Обещание открыть счёт дистанционно не означает отмены требований закона № 115-ФЗ.
Содержание статьи
Федеральный закон № 191-ФЗ от 23.06.2016 вступает в силу с 1.09.2016. Он вносит изменения в законы, которые называются «банковским» и «антиотмывочным».
ИП и юридические лица с сентября 2016 смогут открывать банковские счета только тогда, когда имеются данные о государственной регистрации юридического лица, физического лица как ИП или об аккредитации представительств или филиалов иностранных компаний и постановке на учет в налоговой. Данные сведения должны содержаться в ЕГРЮЛ, ЕГРИП и реестре представительств и филиалов.
Так как такие сведения можно получить из открытых источников, предъявлять при открытии счета свидетельство государственной регистрации уже не потребуется.
В соответствии с новыми правилами кредитная организация получает право открывать банковский счет на юридическое лицо без присутствия представителя этой компании, являющегося клиентом организации. Ранее это было возможно только в случае личного присутствия физического лица, имеющего право действовать от имени компании без доверенности. В этом случае кредитная организация имеет право идентифицировать представителя компании с использованием документов и сведений, которые она получила при идентификации данного физического лица.
Часто задаваемые вопросы
Можно открыть счёт совсем без документов?
Нет. Банк должен получить предусмотренные законом сведения о клиенте и документы, подтверждающие полномочия представителей. Часть информации он может получить из реестров или в электронном виде. Отмена обязательного предъявления старого свидетельства не отменяет эту проверку.
Где проверить сведения о компании или ИП?
В сервисе ФНС «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде». Сопоставьте данные реестра с заявкой и документами бизнеса. Если сведения изменились, уточните порядок их исправления или обновления до открытия счёта.
Можно отправить документы в электронном виде?
Инструкция Банка России № 204-И допускает электронное представление документов. Способ получения и подтверждения их достоверности устанавливается банковскими правилами. Уточните допустимые форматы, способ подписания и необходимость дополнительных подтверждений в выбранном банке.
Любая компания может открыть счёт без визита представителя?
Такой гарантии нет. Возможность дистанционного оформления зависит от предусмотренной законом идентификации, полномочий представителя и процедуры конкретного банка. Перед подачей заявки проверьте условия сервиса для вашей организации, особенно при смене директора или обращении через доверенное лицо.
Источники и нормативные документы
- Инструкция Банка России № 204-И: документы для открытия счёта
Глава 3: получение документов, электронная форма и полномочия представителей.
- Статья 7 закона № 115-ФЗ
Идентификация клиента и его представителей при банковском обслуживании.
- Статья 6 закона № 129-ФЗ
Предоставление содержащихся в государственных реестрах сведений и документов.
- ФНС: сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
Сервис проверки данных государственной регистрации бизнеса.
